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SIMULATEURS

1. Projetez votre capacité d'épargne

Dans le cadre de votre épargne, la capitalisation est susceptible de composer une part importante de vos placements à long terme.

Année après année, les intérêts viennent s’ajouter à votre investissement initial.

La partie générée par les intérêts augmente. Plus votre capital augmente, plus les intérêts sont importants. Un véritable cercle vertueux est susceptible de s’installer. Mais il est important de le rappeler : un investissement potentiellement rentable, comporte toujours sa part de risque.

Les supports en unités de compte par exemple présentent un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les intérêts composés, fonctionnent selon ce système de capitalisation exponentielle. Ils peuvent être un bon moyen de mieux rentabiliser votre capital à long terme.

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Faites votre propre simulation

2. Calculez votre budget annuel

Après avoir facilement évalué vos revenus, il convient de bien identifier et évaluer votre budget annuel des dépenses. Nous vous proposons ici des repères et quelques astuces.

De l’utilité de prévoir ses dépenses

Devant les dépenses nous sommes tous différents. Les uns sont plutôt dépensiers d’autres plutôt économes, les uns plutôt impulsifs, les autres plutôt précautionneux. A chacun de nous de « faire avec ». Mais si l’on n’arrive pas à maitriser et à organiser autant que possible ses dépenses, les conséquences peuvent être lourdes. Outre l’inquiétude et le stress, on risque le dérapage budgétaire, c’est-à-dire de tomber dans des dettes coûteuses voire incontrôlables. On a aussi tout simplement moins de chance de réaliser les projets qui nous tiennent à cœur. C’est pourquoi il est utile de prévoir ses dépenses en fonction de ses ressources, d’ajuster si nécessaire, et de contrôler si on suit bien ses prévisions.

Organiser ses dépenses dans son budget

Il existe plusieurs possibilités pour classer ses dépenses. Dans les calculateurs que nous vous proposons d’utiliser, nous avons choisi de les regrouper par grands types de besoins que ces dépenses permettent de couvrir : l’alimentation, l’habillement, le logement, l’équipement de la maison, les transports, l’éducation des enfants, les loisirs et la culture, les services bancaires et financiers. C’est le plus simple et le plus concret.

Source : la finance pour tous

Identifiez votre budget annuel du foyer

3. Calculez votre versement mensuel pour obtenir un capital à terme

Vous souhaitez un capital à un horizon de temps identifié.

Vous avez estimé le rendement théorique net de cet investissement sur la durée de placement.

En fonction de ces éléments, notre simulateur va identifier l’effort d’épargne mensuel nécessaire pour obtenir ce capital à terme.

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Vous souhaitez un capital à un terme, calculez votre effort d'épargne nécessaire

4. Simulateur de rendement immobilier : brut, net et net de fiscalité

Le rendement locatif permet de rendre compte d’un investissement immobilier et de la rémunération des risques inhérents à cet investissement.

Le rendement brut sert dans une première approche à identifier le potentiel de retour sur investissement d’un investissement immobilier locatif nu.

Le rendement net est plus précis que le rendement brut car il est capable d’estimer le rendement après intégration des charges déductibles liées à un investissement immobilier locatif nu.

Le rendement net de net est encore plus précis car il intègre la fiscalité liée au revenu du patrimoine immobilier (Impôt sur le revenu et contributions sociales).

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Calculez la rentabilité de votre immobilier locatif

5. Simulateur de capitalisation avec rachats à terme

Le simulateur permet d’identifier la capitalisation de l’épargne dans une optique de rachats futurs dans le cadre d’une assurance-vie par exemple ou un contrat de capitalisation.

Les rachats futurs peuvent répondre par exemple à une problématique de compensation de train de vie à la retraite par exemple.

Les projections ont une vocation uniquement pédagogique, car elles ne tiennent pas compte de la fiscalité des prélèvements sociaux et des frais liés.

Les rachats sont identifiés avec ou sans consommation du montant constitué (à la retraite) à terme (espérance de vie).

Simulez des rachats au terme du projet
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6. Simulateurs du site mesquestionsdargent.fr

La Banque de France met à disposition un portail d’information sur les questions liées à l’argent et des simulateurs. C’est une stratégie nationale d’éducation financière du public qui doit apporter à tous nos concitoyens les connaissances économiques, budgétaires et financières nécessaires au quotidien pour gérer leur compte bancaire, leur budget, leur épargne et leurs crédits aux différents moments de leur vie. https://www.mesquestionsdargent.fr/

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Simulateur des frais kilométriques : Cliquez ici

Calculateur de budget simple : Cliquez ici

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Simulation d’une plus value immobilière : Cliquez ici

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Calculez votre impôt sur le revenu : Cliquez ici

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Investissement locatif ou mise en location d’un logement vacant : Cliquez ici

7. Simulateurs du site URSSAF

Simulateur de revenus pour dirigeant de SASU : cliquez ici

Simulateur de revenus pour dirigeant d’EURL : cliquez ici

Simulateur de revenus pour salarié : cliquez ici