Le profil “extra-financier”
Le profil "extra-financier"
Depuis peu, les banques et plus globalement les intermédiaires financiers ont l’obligation de questionner chaque nouvel investisseur sur son intérêt pour la durabilité (critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance).
En effet, depuis le 2 août 2022, les prestataires de services d’investissement, dont les sociétés de gestion, dans le cadre du service de conseil en investissement ou de gestion de portefeuille pour le compte de tiers, doivent prendre en compte les préférences de durabilité des clients comme cela est prévu par la règlementation MIF2. Cette prise en compte des préférences de durabilité des clients est également imposée aux entreprises d’assurance et aux distributeurs de produits d’assurance.
L’objectif étant de favoriser une finance plus morale et responsable.
Exemple de profil “extra-financier” :
C’est dans ce contexte que FinDatEx (ex-Club Ampère) a développé le fichier EET ESG dont l’objectif affiché est de permettre aux entreprises d’assurance et distributeurs de fonds de récupérer les données auprès des sociétés de gestion (« les producteurs ») sur leurs produits (données liées aux règlementations SFDR, Taxonomie etc.) afin de pouvoir répondre aux préférences de durabilité exprimées par les clients.
Vous souhaitez identifier vos préférences extra-financières afin de flécher au mieux de vos convictions d’investissements ?
Vous souhaitez analyser vos portefeuilles sous un angle extra-financier afin que ces derniers soient en adéquation avec vos convictions ?
