Tableau des principaux frais attachés aux produits assurance-vie et plan épargne retraite PER.
Tableau des principaux frais attachés aux produits assurance-vie et plan épargne retraite PER.
Dans le cadre de l’accord de place renforçant la transparence des frais du plan d’épargne retraite et de l’assurance-vie voici le tableau récapitulatif de ces derniers sur les produits en cours de commercialisation.
En effet, signé le 2 février 2022, ce nouveau cadre s’appliquera non seulement au PER, mais aussi à l’assurance-vie, qui représente, de loin, le premier placement financier des Français.
Contrat
Frais maximum sur versement
Frais de gestion UC minimum. Hors SCI/SCPI voir CG.
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Frais d’arbitrage
Lien vers les documents contractuels du contrat
Plan Epargne Retraite individuel PER
PER Intencial Liberalys retraite
4.50%
1%
1er arbitrage de chaque année civile gratuit, puis 15 € + 0,80% maximum des sommes arbitrées
PER Swiss Life
4.75%
0.96%
0.20% à compter du 2ème arbitrage par année civile plus un montant forfaitaire de 30 euros
PER Ageas Gaipare Zen
4.50%
1%
0.50% avec un maximum de 75 euros par opération format papier et 50 euros format dématérialisé
Assurance-vie
Intencial Liberalys vie
4.50%
1%
15 euros plus 0,80 % des sommes transférées. Les frais d’arbitrage du support en euros APICIL EuroFlex vers APICIL Euro Garanti sont de 2%
Cardif Elite
3.50%
1.00%
1 % maximum, avec un minimum de 75euros par arbitrage. Majorés de 1 % maximum des montants arbitrés à partir et vers des supports en unités de compte correspondant à des actions ou des obligations. Pour la part de l’épargne en Gestion déléguée : aucun. Pour la part de l’épargne en Gestion sous mandat : 1 % maximum des montants arbitrés à partir et vers des supports en unités de compte.
Himalia Generali
4.50%
1.00%
Les frais s’élèvent à 1% maximum du montant arbitré avec un minimum de 30 euros pour une demande réalisée par courrier et un minimum de 15 euros pour une demande en ligne
Swiss Life Stratégie Premium
4.75%
0.96%
0.20% à compter du 2ème arbitrage par année civile plus un montant forfaitaire de 30 euros
